Схема на 5,3 млн грн: BitCapital без лицензии НБУ загнал в долговую яму 41 человека и выбивал деньги через угрозы расправой

Онлайн-платформа быстрого кредитования «BitCapital» выдавала займы, после чего прибегала к угрозам для возврата денег: выявлена схема на сумму 5,3 млн грн.

Быстрые деньги обернулись финансовой ловушкой. Семь участников схемы через сервис «BitCapital» выдавали кредиты в криптовалюте, а далее долги превращали в инструмент давления. Заемщикам сразу начисляли 7% от суммы и еще 0,6% за каждый день пользования, а из-за штрафов задолженность быстро становилась неподъемной.

Когда люди не могли платить — начинался жесткий прессинг: постоянные звонки, требования вернуть деньги и угрозы. По данным следствия, пострадал как минимум 41 человек, а сумма ущерба превысила 5,3 млн грн.

В феврале 2025 года НБУ признал деятельность сервиса незаконной, так как компания работала без лицензии в Украине. Шестерых подозреваемых взяли под стражу с правом залога, еще одну участницу отправили под домашний арест.